آخر ساعات الاكتتاب في صكوك الإمارات للأفراد بعائد 5.06%.. الشروط وطريقة المشاركة
تدخل عملية الاكتتاب في الإصدار الثاني من صكوك الخزينة الحكومية للأفراد في دولة الإمارات ساعاتها الأخيرة، مع إتاحة المشاركة للمواطنين والمقيمين وبحد أدنى يبدأ من 1,000 درهم إماراتي.
وحددت وزارة المالية معدل الربح السنوي للإصدار عند 5.06%، فيما تبلغ مدة الصكوك خمس سنوات، مع توزيع الأرباح على المستثمرين بصورة نصف سنوية.
• معدل الربح السنوي: 5.06%
• الحد الأدنى للاكتتاب: 1,000 درهم
• مدة الصكوك: 5 سنوات
• توزيع الأرباح: كل 6 أشهر
• متاحة: للمواطنين والمقيمين
• موعد إغلاق الاكتتاب: الساعة 2:00 ظهرًا يوم 28 سبتمبر بتوقيت الإمارات
متى يغلق اكتتاب صكوك الإمارات للأفراد؟
بحسب الجدول الرسمي لوزارة المالية الإماراتية، بدأ استقبال طلبات الاكتتاب في الإصدار الثاني الساعة الثامنة صباحًا يوم 23 سبتمبر، ويُغلق باب استقبال الطلبات عند الساعة الثانية ظهرًا بتوقيت الإمارات يوم 28 سبتمبر.
وبعد انتهاء فترة الاكتتاب، تبدأ مباشرة مراحل التخصيص والتسوية قبل إدراج الصكوك للتداول في السوق الثانوية.
كم يبلغ عائد صكوك الخزينة الإماراتية الجديدة؟
حددت وزارة المالية معدل الربح السنوي للإصدار الثاني عند 5.06%.
وتبلغ مدة الاستثمار في هذا الإصدار خمس سنوات، فيما يتم دفع توزيعات الأرباح بصورة نصف سنوية.
معدل الربح المعلن للصكوك لا يعني أن سعرها سيظل ثابتًا بعد بدء التداول في السوق الثانوية؛ إذ توضح وزارة المالية أن قيم وأسعار الاستثمارات المتداولة قد تتغير وفق ظروف السوق.
هل يستطيع المقيمون في الإمارات الاكتتاب؟
نعم. لا يقتصر الإصدار على المواطنين الإماراتيين، إذ أتاحت وزارة المالية المشاركة للمستثمرين الأفراد من مواطني دولة الإمارات والمقيمين فيها وفق متطلبات وقنوات الاكتتاب المعتمدة.
وهذه النقطة تجعل الإصدار متاحًا لشريحة واسعة من الأفراد الراغبين في الوصول إلى أداة استثمارية سيادية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.
ما الحد الأدنى للاستثمار؟
يبدأ الحد الأدنى للاكتتاب المباشر في صكوك الخزينة الحكومية للأفراد من 1,000 درهم إماراتي.
ويُعد هذا الحد أحد العناصر الرئيسية في البرنامج، الذي يستهدف توسيع وصول الأفراد إلى أدوات الاستثمار الحكومية التي كانت تتركز تاريخيًا بصورة أكبر لدى المستثمرين المؤسسيين.
كيف يمكن الاكتتاب في صكوك الإمارات؟
تتم عملية الاكتتاب إلكترونيًا عبر القنوات المعتمدة، ويحتاج المستثمر أولًا إلى الحصول على رقم مستثمر NIN إذا لم يكن لديه رقم مستثمر بالفعل.
وبعد ذلك يمكن تقديم طلب الاكتتاب واستكمال الإجراءات عبر إحدى القنوات الرقمية المحددة.
قنوات الاكتتاب المعتمدة
- منصة الاكتتاب الإلكتروني eIPO التابعة لسوق دبي المالي.
- تطبيق iVestor.
- تطبيق سوق دبي المالي.
- القنوات الرقمية للبنوك المستلمة المشاركة في الإصدار.
ما البنوك المشاركة في الاكتتاب؟
حددت وزارة المالية بنك الإمارات دبي الوطني باعتباره البنك الرئيسي المستلم للاكتتاب، إلى جانب مجموعة من البنوك المشاركة، وهي:
- الإمارات الإسلامي.
- مصرف أبوظبي الإسلامي.
- مصرف عجمان.
- المشرق.
- بنك أبوظبي التجاري.
- بنك أبوظبي الأول.
متى يتم تخصيص الصكوك ورد فائض الاكتتاب؟
وضعت وزارة المالية جدولًا زمنيًا سريعًا للمراحل التالية لإغلاق باب الاكتتاب.
- 29 سبتمبر: تخصيص الصكوك.
- 30 سبتمبر: إصدار الصكوك ورد المبالغ الفائضة عن الاكتتاب.
- 1 أكتوبر: إدراج الصكوك وبدء تداولها في السوق الثانوية على ناسداك دبي.
وبالتالي فإن المستثمر الذي يحصل على تخصيص يستطيع الانتقال من مرحلة الاكتتاب الأولي إلى امتلاك صكوك قابلة للتداول في السوق الثانوية بعد الإدراج.
هل يمكن بيع الصكوك قبل انتهاء السنوات الخمس؟
الصكوك مصممة بأجل خمس سنوات، إلا أن وزارة المالية توضح أنها ستكون مدرجة وقابلة للتداول في السوق الثانوية بعد الإصدار.
ومن المقرر أن يبدأ تداول الإصدار الثاني على ناسداك دبي في 1 أكتوبر، مع وجود صناع سوق ومزودي سيولة.
ويجب الانتباه إلى أن البيع في السوق الثانوية يرتبط بالسعر المتاح وظروف السوق في وقت تنفيذ الصفقة، ولذلك قد تختلف القيمة السوقية للصك عن قيمته عند الإصدار.
هل صكوك الخزينة الإماراتية متوافقة مع الشريعة؟
نعم. تصف وزارة المالية صكوك الخزينة الحكومية للأفراد بأنها أداة استثمارية سيادية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية ومدعومة من حكومة دولة الإمارات.
وتصدر الصكوك بالدرهم الإماراتي ضمن هيكل متوافق مع الشريعة يعتمد على صيغتي الإجارة والمرابحة.
ما الفرق بين صكوك الأفراد والصكوك المجزأة؟
من المهم التمييز بين صكوك الخزينة الحكومية للأفراد Retail T-Sukuk والصكوك المجزأة Fractionalised T-Sukuk.
- صكوك الأفراد: مشاركة مباشرة في الإصدارات الحكومية الجديدة، ويبدأ الحد الأدنى من 1,000 درهم.
- الصكوك المجزأة: تتيح شراء حصص في صكوك حكومية قائمة ومدرجة بالفعل، ويبدأ الحد الأدنى وفق المعلومات الحالية من 4,000 درهم.
كما أن أسعار الصكوك المجزأة ترتبط بأسعار السوق، بينما يتم الاكتتاب في الإصدار الجديد من صكوك الأفراد بالقيمة الاسمية.
لماذا يحظى الإصدار الثاني باهتمام كبير؟
يأتي الإصدار الجديد بعد إقبال كبير على أول إصدار من البرنامج.
وبحسب وزارة المالية، بلغت طلبات الاكتتاب في الإصدار الأول 445 مليون درهم، أي قرابة تسعة أضعاف حجم الإصدار المستهدف أولًا والبالغ 50 مليون درهم، ما دفع الوزارة إلى رفع حجم الإصدار الأول إلى 100 مليون درهم.
وأظهرت نتائج الإصدار الأول كذلك أن 76% من طلبات الاكتتاب كانت بقيمة 10 آلاف درهم أو أقل، في مؤشر على مشاركة واضحة من المستثمرين الأفراد بمبالغ استثمارية صغيرة نسبيًا.
أسئلة شائعة عن صكوك الإمارات للأفراد
كم يبلغ عائد الإصدار الثاني من صكوك الإمارات؟
يبلغ معدل الربح السنوي المعلن 5.06%، مع توزيع الأرباح كل ستة أشهر.
ما أقل مبلغ يمكن الاستثمار به؟
يبدأ الحد الأدنى للاكتتاب في الإصدار الجديد من 1,000 درهم إماراتي.
هل يستطيع المقيم في الإمارات شراء الصكوك؟
نعم، البرنامج متاح للمواطنين والمقيمين وفق شروط وإجراءات الاكتتاب المعتمدة.
متى ينتهي الاكتتاب؟
يغلق الاكتتاب في الإصدار الثاني الساعة 2:00 ظهرًا بتوقيت الإمارات يوم 28 سبتمبر.
متى يتم تخصيص الصكوك؟
حدد الجدول الرسمي يوم 29 سبتمبر لإجراء التخصيص.
متى يتم رد فائض الاكتتاب؟
من المقرر رد الأموال الفائضة عن الاكتتاب بحلول 30 سبتمبر.
متى يبدأ تداول الصكوك؟
من المقرر إدراج الإصدار وبدء التداول في السوق الثانوية على ناسداك دبي في 1 أكتوبر.
هل يمكن بيع الصكوك قبل تاريخ الاستحقاق؟
يمكن تداول الصكوك بعد إدراجها في السوق الثانوية، لكن سعر البيع يكون مرتبطًا بظروف السوق والسيولة والسعر المتاح وقت تنفيذ الصفقة.
هل الصكوك متوافقة مع الشريعة الإسلامية؟
نعم، تؤكد وزارة المالية أنها صكوك سيادية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.
ويتابع نداء الوطن القرارات والفرص والخدمات الاقتصادية الحكومية في الإمارات ودول الخليج، بما في ذلك الإصدارات الاستثمارية الجديدة ومواعيد الاكتتاب والتخصيص والتداول.
